تامین بیش از 90 درصد نیاز مالی شرکت ها از بانک ها

کاتیون و ولی زاده در گفت وگو با ایسنا اظهار کردند: در دنیا و ایران بیش از 50 درصد واحدهای تولیدی کوچک و متوسط ​​در دو بخش تولید و سرمایه در گردش با محدودیت منابع مالی مواجه هستند. همچنین در ایران بیش از 90 درصد نیاز مالی شرکت ها توسط بانک ها و مؤسسات مالی تأمین می شود و با توجه به محدودیت های این نوع منابع به ویژه در سال های اخیر روش های جدیدی مانند «تامین مالی جمعی» شکل گرفته است. صندوق به عنوان حامی صنایع کوچک تصمیم گرفت به عنوان ضامن برای حمایت از تولید صنایع کوچک وارد این عرصه شود.

وی افزود: طبق استعلام انجمن صندوق های ضمانت شرکت های کوچک و متوسط ​​جهان (AECM)، تنها یک صندوق ضمانت در بلژیک این نوع ضمانت نامه را صادر می کند و صندوق ما یکی از صندوق های پیشرو دولتی در این زمینه محسوب می شود. . زمینه، به ویژه در خاورمیانه.

مدیر پروژه روش‌های نوین تامین مالی صندوق ضمانت سرمایه‌گذاری صنایع کوچک در خصوص مفهوم و اصول سرمایه‌گذاری جمعی توضیح داد: سرمایه‌گذاری جمعی که در برخی منابع به آن سرمایه‌گذاری جمعی نیز می‌گویند، نقدینگی لازم برای یک فعالیت تجاری یا پروژه را تامین می‌کند. به سازمانی گفته می شود که یک فعالیت یا پروژه را آغاز یا ادامه می دهد. در این روش تامین مالی که انواع مختلفی دارد، سرمایه مورد نیاز از تعداد زیادی سرمایه‌گذار جمع‌آوری می‌شود و در ازای آن سود نقدی، سهام یا انواع دیگر پاداش پرداخت می‌شود.

به گفته وی، علاوه بر شرکت‌های کوچک و متوسط ​​(SME)، استارت‌آپ‌ها، پروژه‌های دانش‌بنیان، پروژه‌هایی در حوزه بیوتکنولوژی، فناوری نانو، فناوری مالی، اینترنت اشیا، دستگاه‌ها، بازی‌ها و سرگرمی‌ها، محتوا، آموزش، خدمات تجاری . خدمات شهری، گردشگری، محیط زیست، پزشکی و بهداشت نیز می‌توانند از طریق پلتفرم‌های «تامین مالی جمعی» سرمایه جذب کنند. این روش به جای اخذ تسهیلات از بانک ها و موسسات مالی و اعتباری، روش جایگزین بسیار مناسبی محسوب می شود.

وی افزود: روش‌های مختلفی برای تامین مالی جمعی وجود دارد، اما مهم‌ترین روش در ایران، تامین مالی جمعی مبتنی بر بدهی است، یعنی سرمایه‌گذاران در قالب وام‌دهنده، مبلغی را در اختیار سرمایه‌گذار قرار می‌دهند و در ازای آن سود دریافت می‌کنند. . در پایان مدت قرارداد، کارفرما کل مبلغ را به سرمایه گذاران برمی گرداند. اگرچه معمولاً نرخ سود حاصل از این نوع تامین مالی از نرخ سود بانک ها بیشتر است، اما سرعت عمل و ویژگی های خاص آن، آن را برای برخی از سرمایه گذاران مطلوب کرده است.

ولی زاده در ادامه بیان کرد: از دیدگاه سرمایه گذاران معمولا ریسک های آن کمی بیشتر از سپرده گذاری در بانک ها و صندوق های با درآمد ثابت است، اما به دلیل نرخ سود بالا (بین 30 تا 40 درصد) برای سرمایه گذاران جذاب است. . به خصوص در مواردی که ضمانت صندوقی مانند صندوق ضمانت سرمایه گذاری صنایع کوچک یا بانکی ضمانت بازگشت سرمایه را داشته باشد.

به گفته این مقام مسئول، از سال گذشته با توجه به کاهش سیاست تسهیلات دهی بانک ها و ماموریت آنها برای کمک به صنایع کوچک در تامین مالی پروژه ها، صندوق ضمانت سرمایه گذاری صنایع کوچک مطالعات تخصصی و مذاکره با فعالان پایتخت را آغاز کرده است. بازار، به ویژه «سکوها». “تامین مالی جمعی” و همچنین خارج از بورس پس از آن جنبه های مختلف این نوع تامین مالی و ریسک های آن مورد بررسی قرار گرفت و در نهایت ضمانت نامه جدیدی به نام “ضمانت تامین مالی جمعی” طراحی شد که شباهت زیادی به ضمانت اعتباری سنتی دارد. با کمک این نوع ضمانت، صنایع کوچک می توانند سرمایه در گردش مورد نیاز خود را از طریق بسترهای تامین مالی جمعی تحت حمایت ضمانت های صندوق تامین کنند.

همچنین سرمایه های کوچک و غیرمولد را به سمت تولید هدایت کرد و نیاز به تامین مالی صنایع کوچک را برطرف کرد. اخذ سود بیش از 30% از سرمایه گذار و ضمانت بازگشت اصل مبلغ در پایان مدت قرارداد با حمایت ضمانت نامه صندوق. دسترسی سریع واحد تولیدی به منابع مالی لازم و عدم نیاز به رعایت الزامات سختگیرانه بانک ها به ویژه در مواردی که از کل سقف اعتباری شرکت نزد بانک خود استفاده می شود. بازاریابی و برندسازی واحد تولیدی با ارائه طرح تولید از طریق بستر و پشتیبانی صندوق. از گروه های کوچک برای ارزیابی برنامه ها و ایجاد شفافیت در عملکرد استفاده کنید. توسعه بازار تامین مالی دولت با توجه به نیازهای تامین مالی واحدهای تولیدی ناشی از سیاست‌های تورم‌زدایی بانک‌ها و تورم موجود یکی از مزیت‌های تامین مالی جمعی مبتنی بر ضمانت‌نامه صندوق است.

به گفته مدیر پروژه روش های نوین تامین مالی، این نوع ضمانت نامه در قالب تیم پروژه “روش های تامین مالی نوین” صندوق با حمایت مدیریت ارشد و همکاران واحدهای مختلف در یک دوره طراحی شده است. بیش از شش ماه است که اولین “ضمانت تامین مالی جمعی” برای تامین مالی سرمایه در گردش، یک واحد تولیدی راه اندازی شده و به زودی این طرح به سکوی تامین سرمایه خواهد رفت. طرح دوم نیز بررسی شده و ضمانت نامه آن در حال صدور است. صندوق مایل به معرفی واحدهای تولیدی توانمند در بسترهای تامین مالی جمعی است و از این طریق ضمن کمک به تامین مالی واحدهای صنعتی، با صدور ضمانت نامه، ضمانت بازگشت سرمایه را نیز در اختیار سرمایه گذاران قرار می دهد.

انتهای پیام/